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这几个人组织大量“白户”申领信用卡骗贷,涉及13家银行,涉案金额超3000万元

时间:10-26 来源:最新资讯 访问次数:84

这几个人组织大量“白户”申领信用卡骗贷,涉及13家银行,涉案金额超3000万元

只要办理银行信用卡,就能快速获得几千至上万元的好处费?不要相信这种鬼话!张某等人开设几十家空壳公司,为大量未曾办过信贷业务的“白户”短暂缴纳公积金,对其进行身份包装后,分别组织“白户”到银行提交虚假材料申领信用卡从而非法套现,涉及13家银行近400张信用卡,涉案金额超3000万元。近日,闵行区人民检察院分别以信用卡诈骗罪、贷款诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪对张某等9名被告人提起公诉。图说:诈骗团伙记录的“白户”姓名、身份证号 闵行检察院供图(下同)发现“商机”,招聘大量征信“白户”张某平时做信贷中介的生意,工作主要是招揽客户办理各大银行的信用卡,从中收取少量手续费。2019年底,张某在为客户办卡时,发现某银行有一项贷款产品,额度是20万元封顶,办卡门槛较低,不限户籍,信用良好、在沪缴纳公积金满一年即可申请。此外,张某还发现其他银行也有不少类似业务的贷款产品和信用卡服务。一心想赚大钱的张某觉得自己找到了一个发财的“捷径”:“如果召集很多符合申领条件的人,办理大量信用卡后从中套现,岂不是一桩大生意?”为了短时间内找到尽可能多的征信报告良好的“白户”,张某在朋友的介绍下与中介解某结识,并形成初步合作关系。其中,解某作为大中介,旗下还有于某、刘某、姜某为其工作,负责联系外省客户,安排外省人员来沪,收集身份证件等。办卡不用自己操心,办完后也不用过问,还能白得几千至上万元好处费。解某等人在朋友圈里大肆吆喝,并通过口口相传的方式,向不少老乡宣传。在他们的运作下,大量“白户”很快上门了。“白户”能通过熟人介绍找到,但该怎么给这么多人缴纳公积金进而满足申领条件呢?张某和解某决定将这些招募来的“白户”包装成上班族,实施自己的诈骗计划。图说:诈骗团伙做的POS机商户交易情况汇总表“白户”上钩 诈骗计划周密实施张某先通过代办工商注册的方式,以自己或者朋友的名义开设了多家空壳公司,并收集控制所有的营业执照、公司章等。每次要求这些“白户”办理银行卡前,张某都会先准备好他们的征信报告及身份证,为其开设上海的公积金账户,并缴纳一年公积金。此外,张某还会为这些“白户”准备好一套完整的个人信息和新的手机卡号,当作银行信用卡的申领材料,而这份信息除了姓名和身份证号,其余全都是虚假的。张某和解某打得一手好算盘,并且深谙不少人嫌麻烦的心理,咬准了一些“白户”在拿到好处费后,就不会主动要求查看信用卡的相关信息。“手机卡都是现办的,大部分人拿到好处费后就都丢掉了,所以银行这边信贷资金如果发生逾期了,也是联系不上客户的。”此外,张某和解某还雇佣了顾某、李某、徐某、刘某等人负责接送客户、办理手机卡和激活信用卡等。随后,张某等人收集并控制这些信用卡,恶意透支、使用POS机或信贷产品套现。这些资金随后被用于张某、解某及其他中介人员、办卡人分赃。其中,徐某在明知他人利用其银行卡进行转账,可能用于网络违法犯罪活动的情况下,仍将其名下开通网银功能的3张银行卡提供给他人非法牟利。“白户”愿者上钩,中介坐享其成,设局者钻营逐利。东窗事发,诈骗团伙终现原形在张某和解某最初看来,那些愿意牺牲自己信用的“白户”是家里缺钱才主动找上门来。这些人不懂金融产品和法律知识,在眼前小利的诱惑下,才协助办理信贷产品。“我们虽说是以中介的名义帮助客户办理信贷业务,但业务办成后,客户的卡和资金其实都是由我们这些中介控制的,客户本人并没有直接拿到卡或是银行放的贷款。银行放贷后,客户可以拿到一笔好处费,剩余的钱扣除掉缴纳的公积金等费用后,都是我和解某等中介瓜分的。”张某事后回忆,在信贷资金发放后,会先偿还半年的银行欠款。张某这样做的本意是不想发生太多逾期,在一开始就把事情闹大,后面手头充裕些后可以做些正经生意,通过借新还旧,赚钱填补窟窿最后再盈利,“结果没想到后面不光正经生意没做成,手头办理的这些客户的信贷业务一个接着一个逾期了,手上的钱根本来不及填这些窟窿。”纸终究包不住火。2023年初,某银行发现有大量人员涉嫌信用卡诈骗,随即报警。抽丝剥茧 撕开信贷诈骗面纱经过一段时间的排查,公安机关将该团伙抓捕到案,闵行区检察院随即对张某、解某等人作出批准逮捕决定。经查,截至案发,这个案件涉及13家银行近400张信用卡,涉案金额超3000万元。此外,被告人徐某明知他人可能利用其银行卡对网络违法犯罪活动行为提供转账,仍将其名下3张银行卡提供给他人非法牟利,进项资金合计达190万余元。闵行区检察院认为,被告人张某、解某、顾某、李某、徐某、于某、刘某、姜某、彭某以非法占有为目的,违反信用卡管理规定,提供虚假信息帮助他人申领信用卡后恶意透支,涉嫌信用卡诈骗罪;被告人张某、解某、顾某、李某、徐某、彭某以非法占有为目的,提供虚假信息诈骗银行贷款,涉嫌贷款诈骗罪;被告人徐某明知他人利用信息网络实施犯罪,仍提供银行账户帮助他人进行资金支付结算等活动,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。近日,闵行区检察院已对张某等9名被告人提起公诉。通讯员 杨莹莹 新民晚报记者 鲁哲

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